Гейміфікація у фінансовому менеджменті: заробляти гроші мають значення весело

Широко відомо, що досягнення цілей, якими б маленькими не були, приносить відчуття виконання. Однак багато людей можуть не усвідомлювати, що це почуття глибоко вкорінене в принципах психології. Коли ми досягаємо щоденних цілей, наш мозок винагороджується сплеском задоволення, викликаним активацією центрів винагороди мозку. Ці невеликі сплески дофаміну служать мотивацією для вирощування здорових звичок у довгостроковій перспективі.

Останнім часом численні платформи поставили собі за мету вивести концепцію гейміфікації в сферу фінансового благополуччя. Основна ідея досить проста: дозволяючи людям використовувати систему винагород свого мозку шляхом регулярного досягнення невеликих, досяжних «перемог», вони з більшою ймовірністю досягнуть своїх цілей заощаджень.

Хоча важливо досягти делікатного балансу при впровадженні конкурентного елемента у фінансові питання, ранні дослідження показують потенційні переваги. Наприклад, у 2016 році Walmart представила свою програму заощаджень, пов'язаних з призами MoneyCard (PLS), в результаті чого учасники заощаджували в середньому на 35% більше порівняно з контрольною групою.

Давайте коротко вивчимо тенденцію гейміфікації, її наслідки у сфері особистих фінансів та кілька надійних методів включення ігрова психологія у ваші звички витрат та заощаджень.

Сьогодні багато фінтех-компаній реалізують принципи гейміфікація в особистих фінансах заохочувати заощадження та фінансове планування. Коли користувачі взаємодіють з цими системами, вони керуються тими самими принципами, що й у дизайні ігор, які можуть призвести до фінансова трансцендентність. Результатом є захоплююче поєднання ігрової психології та практичного управління фінансами, яке може допомогти людям приймати розумніші грошові рішення. І це не обмежується лише економією; використанням гейміфікація у фінансах та банківській справі було показано, що збільшує залученість, сприяє лояльності та, зрештою, сприяє здоровішій фінансовій поведінці.

Гейміфікація - це процес використання ігрових елементів та механіки в неігрових контекстах для підвищення залучення, мотивації та участі. Він бере натхнення з ігор і застосовує свої принципи до діяльності та завдань, які зазвичай не вважаються іграми. Мета гейміфікації полягає в тому, щоб зробити ці заходи більш приємними, захоплюючими та корисними, використовуючи психологічні аспекти ігор.

Інтегруючи такі елементи, як виклики, досягнення, таблиці лідерів, значки та нагороди, гейміфікація має на меті використати природне бажання людей до конкуренції, досягнень та визнання. Він використовує методи ігрового дизайну для створення інтерактивних та інтерактивних вражень, які стимулюють інтерес користувачів та спонукають їх вживати бажаних дій або приймати певну поведінку.

Гейміфікація широко застосовується в різних областях, включаючи освіту, фітнес, маркетинг, навчання працівників та програми лояльності клієнтів. Це виявилося ефективною стратегією для підвищення мотивації, підвищення навчання, сприяння залученості та досягнення бажаних результатів.

Гейміфікація показала численні переваги при застосуванні до особистих фінансів. Ось деякі з ключових переваг:

• Збільшення залучення: Гейміфікація робить фінансову діяльність більш привабливою, включаючи виклики, відстеження прогресу та винагороди. Це підвищує участь та мотивацію користувачів, полегшуючи зосередженість на фінансових цілях.

• Підвищення фінансової грамотності: Використовуючи ігрові платформи або програми, люди можуть інтерактивно та приємно дізнатися про різні фінансові концепції, такі як бюджетування, заощадження та інвестування. Це допомагає підвищити фінансову грамотність та дає людям можливість приймати обґрунтовані рішення.

• Модифікація поведінки: Гейміфікація може заохочувати позитивну фінансову поведінку. Завдяки стимуляціям, цілям та винагородам люди мотивуються прийняти такі звички, як регулярне заощадження, відповідальні витрати та зменшення боргу. Ці поведінкові зміни сприяють довгостроковому фінансовому благополуччю.

• Постановка цілей та відстеження прогресу: Гейміфіковані платформи надають інструменти для встановлення фінансових цілей та відстеження прогресу. Це візуальне уявлення про досягнення допомагає людям залишатися мотивованими, стежити за своєю фінансовою подорожжю та відзначати віхи на цьому шляху.

• Покращені навички прийняття рішень: Гейміфікація може імітувати реальні фінансові сценарії, дозволяючи людям практикувати прийняття рішень у безризиковому середовищі. Це допомагає розвинути навички критичного мислення, покращити судження та зменшити імпульсивний фінансовий вибір.

• Соціальна взаємодія та підтримка: Деякі ігрові платформи особистих фінансів сприяють відчуттю спільноти, де користувачі можуть взаємодіяти, обмінюватися досвідом та звертатися за порадою. Цей соціальний аспект забезпечує підтримку, заохочення та можливості для навчання на досвіді інших.

• Довгострокове залучення: Гейміфікація використовує такі методи, як підвищення рівня, розблокування досягнень та конкуренція з колегами, щоб підтримувати довгострокову взаємодію. Це гарантує, що люди продовжують активно керувати своїми фінансами та залишатися відданими своїм фінансовим цілям.

Ось деякі потенційні підводні камені гейміфікації в особистих фінансах:

• Надмірне спрощення фінансової складності: Особисті фінанси є складним предметом, що охоплює різні аспекти, такі як бюджетування, інвестиції, управління боргом та планування виходу на пенсію. Гейміфікація може надмірно спростити ці концепції, зводячи їх до базової ігрової механіки та цілей. Це надмірне спрощення може призвести до неглибокого розуміння фінансових принципів і не надати людям всебічні знання, необхідні для прийняття обґрунтованих рішень.

• Зосередьтеся на короткострокових нагородах: Ігри часто дають негайний зворотний зв'язок та винагороду за виконання завдань або досягнення цілей. Однак довгострокове фінансове здоров'я має бути основним напрямком особистих фінансів. Гейміфікація може спонукати людей надавати пріоритет короткостроковій винагороді та миттєвому задоволенню над довгостроковим фінансовим плануванням та відповідальним прийняттям рішень. Це може перешкодити людям будувати стійкі фінансові звички та переслідувати цілі, які вимагають терпіння та затримки задоволення.

• Нереалістичні очікування: Гейміфікація може створити відчуття хвилювання та досягнень, потенційно змушуючи людей розвивати нереальні очікування щодо свого фінансового прогресу. Насправді фінансовий успіх часто вимагає послідовних зусиль, дисципліни та часу. Постановка нереальних очікувань на основі ігрового досвіду може призвести до розчарування та відбити людей від прийняття необхідних кроків для справжнього фінансового зростання.

• Ризикована поведінка та надмірне ризикування: Деякі ігрові платформи особистих фінансів можуть стимулювати ризиковану поведінку або надмірне ризикування, щоб заробити більше балів, винагород або віртуальної валюти. Це може змусити людей залучитися до спекулятивних інвестицій або взяти на себе надмірну заборгованість у прагненні до короткострокових прибутків, нехтуючи важливістю управління ризиками та довгострокової фінансової стабільності.

• Нехтування індивідуальним контекстом та потребами: Особисті фінанси дуже індивідуалізовані, з унікальними фінансовими обставинами, цілями та уподобаннями для кожної людини. Гейміфікація, за своєю природою, має тенденцію забезпечити стандартизований досвід, який може не адекватно враховувати індивідуальний контекст. Це може призвести до відсутності персоналізації та невирішення конкретних фінансових проблем та можливостей, з якими стикаються люди.

• Опора на зовнішні винагороди: Гейміфікація часто покладається на зовнішні винагороди, такі як значки, бали або віртуальна валюта, щоб мотивувати людей. Хоча ці винагороди спочатку можуть стимулювати залучення, вони можуть не сприяти внутрішній мотивації чи справжньому інтересу до фінансового благополуччя. Як тільки новизна винагород зникне, люди можуть втратити мотивацію продовжувати ефективно керувати своїми фінансами.

Використання методів гейміфікації може бути ефективним способом допомогти людям приймати розумніші фінансові рішення. Ось кілька стратегій впровадження гейміфікації в особистих фінансах:

Заохочуйте користувачів ставити фінансові цілі, такі як економія певної суми або погашення боргу. Надайте візуальні трекери та показники прогресу, щоб показати їх прогрес. Розподіл більших цілей на менші етапи може зробити процес більш керованим та корисним.

Запропонуйте винагороди та стимули, щоб мотивувати користувачів приймати розумніші фінансові рішення. Вони можуть включати віртуальні значки, бали або навіть відчутні винагороди, такі як знижки або кешбек. Нагородження бажаної поведінки спонукає людей робити позитивні дії для досягнення своїх фінансових цілей.

3. Фінансові виклики та вікторини

Створюйте інтерактивні виклики та вікторини, які перевіряють фінансові знання користувачів та навички прийняття рішень. Це допомагає навчати та залучати користувачів, просуваючи розумніший фінансовий вибір. Запропонуйте відгуки та пояснення, щоб допомогти користувачам зрозуміти міркування правильних відповідей.

4. Персоналізовані рекомендації

Використовуйте ігрові платформи, щоб надавати персоналізовані рекомендації на основі фінансових профілів та цілей користувачів. Це може включати пропозицію відповідних варіантів інвестування, стратегій управління витратами або індивідуальні плани бюджетування. Індивідуальні рекомендації покращують залучення користувачів і допомагає їм робити обґрунтований вибір.

5. Соціальна взаємодія та конкуренція

Сприяти почуттю спільноти та дружньої конкуренції серед користувачів. Дозвольте їм підключатися, ділитися досягненнями та брати участь у викликах чи таблицях лідерів. Порівняння однолітків та соціальна взаємодія можуть мотивувати людей приймати розумніші фінансові рішення та шукати вдосконалення.

6. Моделювання та віртуальне середовище

Створюйте віртуальні моделювання, що імітують реальні фінансові сценарії. Користувачі можуть практикувати прийняття фінансових рішень без ризиків, пов'язаних з фактичними грошима. Ці моделювання дозволяють людям вчитися на своїх помилках, розвивати фінансові навички та отримати впевненість у прийнятті розумнішого вибору.

7. Освіта та навчальні ресурси

Надайте навчальний контент у гейміфікованому форматі. Це може включати інтерактивні підручники, відео, вікторини або міні-ігри, які навчають фінансовим концепціям, навичкам бюджетування або інвестиційним стратегіям. Навчання під час взаємодії з ігровим вмістом покращує збереження знань та заохочує розумніші фінансові рішення.

Мінтком

Mint - це популярний додаток для особистих фінансів, який використовує елементи гейміфікації, щоб допомогти користувачам керувати своїми фінансами. Він пропонує візуальний інтерфейс, який класифікує витрати та відстежує фінансові цілі. Користувачі можуть заробляти значки та досягнення за досягнення етапів економії, дотримання бюджету або зменшення боргу.

Жолуді

Acorns — це інвестиційний додаток, який включає гейміфікацію шляхом округлення покупок користувачів до найближчого долара та інвестування запасних змін. Цей простий та автоматизований підхід до інвестицій спонукає користувачів економити та інвестувати, не відчуваючи тягаря більших сум.

Програма «Тримай зміни» Банку Америки

Ця програма округляє покупки за дебетовою карткою до найближчого долара і перераховує різницю на ощадний рахунок. Користувачі можуть спостерігати, як їхні заощадження ростуть, і відчувати мотивацію продовжувати економити з кожною транзакцією.

Іспанська мова Duolingo для фінансового планування

Duolingo, додаток для вивчення мов, представив курс під назвою «Іспанська мова для фінансового планування». Поєднуючи вивчення мови з концепціями особистих фінансів, користувачі можуть отримати фінансові знання, покращуючи свої мовні навички.

Кредитна карма

Credit Karma, платформа кредитного моніторингу та управління фінансами пропонує користувачам симулятор кредитних оцінок. Ця ігрова функція дозволяє користувачам експериментувати з різними фінансовими сценаріями, щоб зрозуміти, як певні дії, такі як погашення боргу або подання заявки на новий кредит, можуть вплинути на їх кредитні показники.

Нагороди Starbucks

Програма лояльності Starbucks є яскравим прикладом гейміфікації в дії. Користувачі заробляють зірки за покупки, а в міру накопичення зірок розблоковують різні рівні винагороди. Це стимулює клієнтів продовжувати купувати у Starbucks, щоб заробляти безкоштовні напої та інші пільги.

Оздоровчі програми медичного страхування

Деякі медичні страхові компанії впровадили елементи гейміфікації у своїх оздоровчих програмах. Користувачі можуть заробляти бали або винагороди за участь у здоровій поведінці, як-от регулярні фізичні вправи, проходження оцінок здоров'я або участь у профілактичних обстеженнях.

Коли справа доходить до гейміфікації, Smartico.ai є надійним і всесвітньо визнаним лідером у цій галузі. І хоча він зосереджений на індустрії iGaming, казино та спортивних ставок, Smartico.ai може бути інтегрований і допомогти будь-якому бізнесу досягти нових рівнів успіху.

Smartico.ai є лідером у наданні найсучасніших програмних рішень для гейміфікації та автоматизації CRM. Його інструмент CRM поєднує дані аналітики гравців з алгоритмами машинного навчання, щоб допомогти підприємствам різних галузей глибше зрозуміти людей та їх потреби, а також надавати цінну інформацію про дані для забезпечення збереження, лояльності та багато іншого.

Як провідне рішення для гейміфікації та автоматизації CRM, Smartico пропонує наступне:

• Різні інтуїтивні виклики та ігрові прийоми.
• Високоцінні стимули, які заохочують довгострокову лояльність та утримання, підвищують цінність гравців, посилюють залучення та сприяють залученню користувачів.
• Багатовалютна/мова/Глибока підтримка бренду.
• Місії - залучайте гравців із веселими завданнями в режимі реального часу для соло або для кількох гравців.
• Очки — заохочуйте гравців продовжувати повертатися через очкові стимули та розблоковані.
• Значки — виділяйтеся серед інших за допомогою гладких значків і заробляйте безкоштовні обертання за кожен зароблений значок.
• Рівні - Гравці отримують досвід та спеціальні пільги після кожного успішного рівня або завершення турніру.
• Стимули - Мотивуйте гравців повертатися за більшою кількістю унікальних нагород та бонусів.
• Маркетплейс - Гравці можуть актуалізувати свої бали, переводячи їх у готівку на безкоштовні ігрові обертання або інші нагороди, такі як ваучери на покупки в Інтернеті.
• Міні-ігри — Гравці можуть відновити свої почуття за допомогою коротких ігор, що заробляють нагороди.
• Турніри - Встановіть власні правила кваліфікації та запропонуйте своїм клієнтам потужний прилив ендорфінів за допомогою спеціальної турнірної системи Smartico.
• Таблиці лідерів — встановлюйте щоденні, тижневі та щомісячні призи та спостерігайте, як ваша залученість користувачів стрімко зростає.
• Інтеграція бонусного двигуна - грошові бонуси, бонуси за безкоштовні обертання тощо.

І це лише невеликий зразок того, що пропонується.

Незалежно від того, які рішення для гейміфікації вас можуть зацікавити, Smartico.ai може допомогти вам задовольнити ваші короткострокові та довгострокові цілі шляхом надання рішень, необхідних для виведення залучення клієнтів та мотивації працівників/учнів на абсолютно новий рівень.

Щоб почати будувати більш успішний бізнес за допомогою Gamification, приєднуйтесь до клубу переможців та забронюйте безкоштовну демонстрацію вже сьогодні за адресою:

https://smartico.ai/request-a-demo

Команда Smartico.ai бажає вам удачі у вашому діловому шляху вперед.

Поділіться цією статтею зі своїми друзями!

Хочете дізнатися, як наші кампанії, викликані подіями, можуть підвищити залученість ваших клієнтів? Зверніться до одного з наших експертів для безкоштовної демонстрації.